金融業掀起直播熱，扶貧產品推介、理財產品推廣、投資者教育在直播間遍地開花。
 
與普通實物商品相比，金融產品更加復雜，有嚴格的風險控制和投資者適當性管理要求，需要特別注意直播的合規性。
 
去年10月，中國銀保監會發布《關于防范金融直播有關風險的提示》，著重指出直播主體和直播內容的合規性問題。此外，證監會和各地銀保監局也相繼發通知規范直播活動。
 
金融直播有哪些合規要求？這5點你必須知道
 
所以，金融從業人員面對直播流量金池，應該如何合理取水、合規直播呢？
 
 

金融直播有哪些合規要求？這5點你必須知道持牌經營

嚴審直播人員資質

 
銀保監會指出，金融營銷宣傳是經營活動的重要環節，未取得相應金融業務資質的市場主體，不得開展與該金融業務相關的營銷宣傳活動。
 
這就提醒金融機構在做直播時，增強合規經營意識，嚴格把控直播主體投顧資質。
 
1、建立直播人員遴選機制，選擇業務素質相對全面、取得相關崗位資質、具備法律合規意識、具備直播活動能力的人員。直播活動開展前，可對直播人員進行直播基本行為規范和營銷金融產品培訓。
 
2、對開展線上直播活動統一管理。用戶的注冊、認證還是直播信息的發布均應當納入一家機構的統一、規范化管理。相關機構、品牌管理部門還應當建立一定的排查機制，防范員工未經審批，以機構名義從事直播活動。
 
3、明確主體資質的合法性，加強客戶信任。比如在直播間的個人資料頁注明自己所屬的機構和崗位，寫清從業的年數、獲取過的證書等。
 
4、業務合作方也需要具備相應資質。開展線上主題沙龍或其他客戶增值服務相關的直播活動，如活動主題不屬于機構經營活動范圍，與其合作的第三方應當具備相應的經營活動范圍或資質。
 
金融直播有哪些合規要求？這5點你必須知道
新華保險線上發布會，副總裁兼總精算師龔興峰現身直播間
 
 

金融直播有哪些合規要求？這5點你必須知道

做好內容審核

確保直播合法合規

 
1、直播內容應當與機構業務經營活動范圍相關。新聞資訊信息服務、網絡表演、網絡視聽屬于特許經營行業，金融機構不得發布該類信息內容，也應避免以所屬機構員工身份發布。
 
2、直播的話題選擇上要充分權衡。既要符合當前國家政策方針，也要考慮到輿論環境，來判斷話題是否合適。
 
3、建立應急處置和責任追究機制，確保直播行為和宣傳信息合規、準確、可追溯。直播過程中規避不恰當、違法違規、侵權行為。直播活動結束后，對直播人員進行適當監督、評估。
 
如何確保直播播出內容零風險呢？
 

‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍保利威直播內容合規方案‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍

 

① 提前審查直播策劃方案，將擬直播的文案、腳本、PPT、視頻等素材提前提交業務主管部門、風險管理部門、品牌管理部門審查，確保直播內容的適當性、合法合規性。

 

② 可以利用偽直播，機構將要直播的內容提前錄制成視頻，合規部門審核通過后發布上線；

 

③ 也可以進行延時直播，配置審核人員對直播進行超前監控，如出現問題則可以及時斷流，避免觀眾看到風險內容。

 

④ 開啟聊天審核功能，所有觀眾的聊天內容經過審核過濾后才能被公開顯示。

 
 
 

金融直播有哪些合規要求？這5點你必須知道

講述理性公正

信息披露要充分

 
1、直播間聲明免責條款。對于風險提示，金融直播間一般都會有類似“本場直播內容不構成投資建議，請投資者獨立決策并自行承擔風險”“過往業績不預示產品未來表現，市場有風險，投資需謹慎”的提示。
 
金融直播有哪些合規要求？這5點你必須知道
 
安信證券系列投資策略會，直播間標明免責聲明
 
 
2、主播們講解產品時，要提前告知風險。如“偏好穩妥的，大家可以關注一下固收類的某某產品”“如果能承擔較高風險的顧客可以關注某產品”等。
 
3、不要說帶有任何推薦或者鼓勵買入的話語。類似李佳琦的“買它”這種話是肯定不能講的，宣傳過往業績的時候也要全部披露。即使在直播過程中有觀眾直接要求推薦投資產品，也不建議主播直接回答，可以選擇性無視，或者用一些較為迂回的方式回避。
 
4、對金融產品的解讀應該客觀公正，避免加入主觀色彩片面解讀。避免將不同類型的金融產品簡單類比，避免直接貶損某類金融產品抬高其他金融產品。
 
 
 

金融直播有哪些合規要求？這5點你必須知道

直播全程加密

保障信息不外泄

 
1、金融領域涉及到較多私人信息，需要在直播全過程防止信息泄露。保利威視頻直播安全加密技術，綜合多項專利技術，從視頻源、傳輸方式、播放控制全方位提供安全防護。
 
2、通過直播私有化部署，將直播系統部署到機構自有服務器，保障用戶數據等隱私信息安全。
 
3、保利威用戶鑒權系統，與金融機構用戶管理系統進行對接，實現直播授權觀看。或者利用白名單、密碼等方式，指定觀看人員，防止泄密。
 
 
 
 

 

金融直播有哪些合規要求？這5點你必須知道

保利威金融直播方案

打造安全合規金盾

 
針對金融行業和從業人員的痛點與需求，在投資者教育培訓、信息分享、理財師直播、金融企業內部應用等多類應用場景中，保利威直播可提供業內領先的金融直播解決方案。
 

01

 

金融專屬直播系統，安全合規有保障

 

 
基礎功能一應俱全：直播、點播、回放、點贊評論、連麥互動、進播歡迎及公告發布、在線文件上傳、視頻剪輯再上傳、橫豎屏播放等功能一應俱全。
 
多端全平臺觀看分享：支持 iOS、Android、Web 網頁端、H5 頁面觀看，滿足不同設備觀眾的觀看需求；支持微信、微博等社交平臺分享，全平臺便捷引流。
 
安全合規有保障：具備身份驗證、實名觀看、白名單添加、敏感詞管控、合規管理等功能，支持防盜鏈，推流鑒權，傳輸加密等技術，有效保障直播內容私密性及安全性，降低內容外泄風險。
 

02

 

便捷營銷推廣，打造公域私域閉環

 

賦能便捷營銷展業：機構可在直播間中嵌入“引流開戶、基金產品售賣”等商品頁跳轉，有效貼合營銷帶貨場景，賦能機構直播展業；
 
助力直播預熱引流：支持預熱海報自動生成、暖場視頻配置及直播分享功能，覆蓋直播前、中、后的全鏈場景，多渠道、多方式提升直播觀看量、轉化率等核心業務指標。
 
實現營銷展業閉環：直播系統可與CRM、運營中臺、積分商城等系統對接交互，助力金融機構實現“公域引流+私域直播”的業務閉環。
 
打造品牌專屬直播間：支持自有logo及自有域名定制，將直播融入企業品牌矩陣，打造企業專屬直播間。
 

03

 

后臺權限分明，直播間有序管理

 

多級權限設定：支持系統管理員、主播、助理等多級權限的管理配置，提升直播間管理能力；
 
指定回復：主播、助理可指定回復觀眾消息，在增加互動確定性的同時，提升定向轉化能力；
 
內容管控：觀眾發言支持“先發后審”及“先審后發”兩種模式，及時審核及刪除不良評論，維護直播間健康環境。
 
 

03

 

無延遲互動直播，高品質金融服務

 

隨著直播對業務滲透程度加深，金融機構對直播低延遲、實時性、流暢性提出更高需求。
 
保利威PRTC無延遲直播，支持萬人級直播并發互動，延遲低至0.4秒，在線上培訓答題、股市實時解盤等場景，帶來強互動優化體驗。
 

04

 

豐富數據支撐，精細化直播運營

 

 
訪問量、回放量、用戶觀看時長、用戶地理分布等豐富直播數據直觀展示用戶畫像，為運營人員精準服務提供數據支撐。
 
 

 

金融直播有哪些合規要求？這5點你必須知道